Tema 2026
Sigamos el rastro del dinero, detengamos el fraude organizado
Institucional Oipol & Oijust International Research Bureau Inc., cooperación, traducción y edición, Global Operación, retransmisión inmediata, actualización noviembre 15 de 2026 | UNODC (Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito, (United Nations Office on Drugs and Crime en inglés), informe, documentos e imágenes, noviembre 15 de 2026.- El fraude organizado es una de las formas más acuciantes y de más rápida evolución del crimen organizado transnacional en la actualidad. Cada año, los estafadores roban miles de millones de dólares a personas y empresas de todo el mundo mediante estafas en línea, inversiones fraudulentas y otros esquemas. A medida que aumentan estas ganancias ilícitas, también crece el poder de los grupos criminales organizados que las respaldan.
¿Qué tan grave es el problema?
El número de notificaciones relacionadas con el fraude emitidas por INTERPOL ha aumentado un 54 por ciento desde 2024, lo que demuestra la magnitud y el alcance global del problema .
Las estimaciones globales sobre la cantidad de dinero perdido por fraude varían. Sin embargo, las víctimas de fraude cibernético perdieron 21.000 millones de dólares en Estados Unidos en 2025 y entre 88.300 y 114.100 millones de dólares en Asia Oriental, el Sudeste Asiático, Australia y Nueva Zelanda en 2025, mientras que las víctimas de fraude en pagos en la Unión Europea perdieron 4.200 millones de euros en 2024.
No se trata sólo de fraude cibernético, sino de todo un ecosistema criminal en funcionamiento
Las operaciones de fraude organizado van mucho más allá de las estafas en línea. Las redes criminales facilitan el lavado de dinero, desarrollan y despliegan malware, utilizan la inteligencia artificial como arma para crear deepfakes, clonar voces y venden capacidades de ciberdelincuencia como servicios.
Algunos grupos criminales existen únicamente para cometer fraudes, mientras que otros, involucrados en delitos como el narcotráfico y la trata de personas, se están diversificando cada vez más hacia el fraude, atraídos por el potencial de obtener ganancias exorbitantes.
El coste humano del fraude organizado
Las asombrosas ganancias que genera el fraude organizado tienen un inmenso costo humano. Las víctimas pierden sus ahorros, su sustento y su seguridad financiera, mientras que otras son víctimas de trata y obligadas a cometer estafas .
En todo el sudeste asiático, los centros de estafas en línea se han multiplicado en los últimos cinco años . Muchas personas son reclutadas con falsas promesas de empleo, sólo para encontrarse atrapadas en situaciones de coacción, deudas, vigilancia, violencia y miedo.
Impulsados por ganancias ilícitas
En esencia, el fraude organizado se rige por el afán de lucro. La capacidad de generar, mover, ocultar y reinvertir ganancias ilícitas permite a las redes criminales mantener sus operaciones, expandirse a través de las fronteras y diversificarse en otras formas de delincuencia.
A pesar del aumento de los esfuerzos policiales, las redes de estafa siguen operando, a menudo simplemente trasladándose para evitar ser detectadas por las autoridades. Por lo tanto, no basta con atacar únicamente a las operaciones individuales. Siguiendo el rastro del dinero, los Estados pueden ayudar a desmantelar las redes criminales más amplias, identificar a quienes se benefician del fraude y desarticular los sistemas financieros que las sustentan.
Tomar medidas
Para combatir eficazmente el fraude organizado, los países deben colaborar para rastrear los flujos financieros ilícitos, reforzar las investigaciones financieras, enjuiciar a los delincuentes de alto nivel y recuperar los activos procedentes del delito.
La UNODC trabaja a nivel mundial, regional y nacional para fortalecer la prevención y desmantelar los sistemas que permiten el florecimiento del fraude organizado. En colaboración con gobiernos, el sector privado y la sociedad civil, la UNODC apoya a los países en el fortalecimiento de la legislación, la mejora de la cooperación transfronteriza, la protección de las víctimas, como así también el suministro a las fuerzas del orden de las herramientas, tecnologías junto a capacidades necesarias para investigar y desmantelar redes delictivas. Esto incluye promover investigaciones financieras, facilitar el intercambio de información y fortalecer las alianzas público-privadas. Además, la UNODC actúa como secretaría de dos instrumentos internacionales que abordan el fraude.
La Convención de las Naciones Unidas contra la Delincuencia Organizada Transnacional (UNTOC) tipifica como delito cualquier delito grave, incluido el fraude, que sea transnacional y cometido por un grupo delictivo organizado.
La Convención de las Naciones Unidas contra la Ciberdelincuencia, adoptada en diciembre de 2024, proporciona un marco importante para la cooperación internacional y el intercambio de pruebas electrónicas que sirvan de apoyo a las investigaciones sobre ciberdelitos, incluido el fraude en línea.
En este Día Mundial contra la Delincuencia Organizada Transnacional, la UNODC hace un llamamiento a la acción colectiva para prevenir y combatir el fraude organizado. Desde la identificación, además denuncia de estafas hasta el fortalecimiento de la transparencia financiera, la cooperación internacional, los gobiernos, el sector privado y los ciudadanos tienen un papel que desempeñar para desarticular las redes delictivas que se lucran con el fraude.
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