Evaluación de Interpol sobre el fraude financiero: una amenaza global impulsada por la tecnología.
Grupos del crimen organizado utilizan a víctimas de la trata de personas para llevar a cabo estafas de ‘carnicería de cerdos’ (los damnificados son obligados a ejecutar estafas pig-butchering – también llamadas estafas de “carnicería de cerdos”).
Londres, Reino Unido – Una nueva evaluación de Interpol sobre el fraude financiero mundial destaca cómo el mayor uso de la tecnología está permitiendo a los grupos del crimen organizado atacar mejor a las víctimas en todo el mundo.
El uso de Inteligencia Artificial (IA), grandes modelos de lenguaje y criptomonedas combinados con modelos de negocios de phishing como así también el ransomware, como servicio, han dado como resultado campañas de fraude más sofisticadas y profesionales sin la necesidad de habilidades técnicas avanzadas, a un costo relativamente bajo.
El análisis detrás de la Evaluación Global del Fraude Financiero de Interpol también señala la expansión global de la trata de personas con fines de criminalidad forzada, en los centros de llamadas, en particular para llevar a cabo estafas de «sacrificio de cerdos», un esquema híbrido que combina fraudes románticos y de inversión, utilizando criptomonedas.
El Secretario General de Interpol, Jürgen Stock, afirmó: “nos enfrentamos a una epidemia en el crecimiento del fraude financiero, que lleva a que individuos, a menudo personas vulnerables, y empresas sean defraudados a escala masiva y global. Los cambios en la tecnología y el rápido aumento en la escala y el volumen del crimen organizado han impulsado la creación de una variedad de nuevas formas de defraudar a personas inocentes, empresas e incluso gobiernos. Con el desarrollo de la IA y las criptomonedas, la situación sólo empeorará si no se toman medidas urgentes”, señaló Stock,.
Por otro lado, el Secretario General de Interpol afirmo que: “es importante que no existan refugios seguros para que operen los defraudadores financieros. Debemos cerrar las brechas existentes y garantizar que el intercambio de información entre sectores y a través de fronteras sea la norma, no la excepción. También debemos fomentar una mayor denuncia de delitos financieros, así como invertir en el desarrollo de capacidades y capacitación para que las fuerzas del orden desarrollen una respuesta más efectiva y verdaderamente global».
El informe fue presentado por el Secretario General en la Cumbre sobre Fraude Financiero, organizada por el gobierno del Reino Unido en Londres.
Aleta clave golpes
Otros hallazgos clave del informe, que es para uso exclusivo de las fuerzas del orden, incluyen:
Las tendencias globales más prevalentes son el fraude en inversiones, el fraude en pagos anticipados, el fraude romántico y la vulneración del correo electrónico empresarial.
El fraude financiero lo lleva a cabo,con mayor frecuencia, las redes de coautores, con una organización que varía desde muy estructurada hasta un menor nivel.
Una necesidad urgente es el fortalecimiento de la recopilación y el análisis de datos para desarrollar contraestrategias más informadas y efectivas, indica el informe de Interpol.
Para abordar eficazmente esta escalada delictiva a nivel mundial y cerrar brechas de información cruciales, una de las recomendaciones del informe es la necesidad de crear asociaciones público-privadas de múltiples partes interesadas para rastrear y recuperar fondos perdidos por fraude financiero.
Desde el lanzamiento del mecanismo de suspensión de pagos de Interpol, de Intervención Rápida Mundial (I-GRIP) en 2022, la Organización ha ayudado a los países miembros a interceptar más de 500 millones de dólares en ingresos delictivos, procedentes en gran medida de fraudes cibernéticos.
Tendencias regionales en fraude financiero
África
El compromiso del correo electrónico empresarial sigue siendo una de las tendencias más frecuentes en África; sin embargo, hay un uso cada vez mayor del fraude en la matanza de cerdos (las víctimas de trata son obligadas a ejecutar estafas pig-butchering – también llamadas estafas de “carnicería de cerdos”). Se han identificado casos de este tipo de fraude en África occidental y meridional dirigidos a víctimas en otras jurisdicciones fuera del continente.
Ciertos grupos criminales de África occidental, incluidos Black Axe, Airlords y Supreme Eiye, continúan creciendo a nivel transnacional y se sabe que tienen amplias habilidades en fraude financiero en línea, como fraude romántico, fraude de inversiones, fraude de pagos por adelantado y fraude de criptomonedas.
Américas
Los tipos de fraude más comunes en América son la suplantación de identidad, el romance, el soporte técnico, el pago por adelantado y los fraudes de telecomunicaciones.
La estafa impulsada por la trata de personas sigue siendo un fenómeno delictivo en aumento. La acción coordinada por Interpol, Operación Turquesa V, reveló que cientos de víctimas fueron sacadas de la región tras ser atraídas a través de aplicaciones de mensajería y plataformas de redes sociales, coaccionadas a cometer fraudes, incluidos fraudes en inversiones, la estafa llamada comúnmente com “matanza de cerdos”.
Cada vez hay más pruebas de que sindicatos criminales latinoamericanos, como el Comando Vermelho (grupo del crimen organizado originario de Brasil y expandido en diversos territorios), Primeiro Comando da Capital (de Brasil, PCC) y Cártel Jalisco Nueva Generación (de México, CJNG) también están involucrados en la comisión de fraude financiero.
Asia
Los esquemas de fraude en la “matanza de cerdos” se iniciaron en Asia en 2019 y se expandieron durante la pandemia de COVID-19. Posteriormente en Asia surgió como un punto focal y las organizaciones criminales de los países más pobres de la región emplean estructuras de tipo empresarial.
Otro tipo de fraude que ha experimentado un aumento en los últimos años, en Asia, es un tipo de fraude de telecomunicaciones en el que los perpetradores se hacen pasar por agentes del orden o funcionarios bancarios para engañar a las víctimas con la finalidad de hacer que revelen sus credenciales de tarjeta de crédito o cuenta bancaria o para que entreguen grandes cantidades de dinero.
Europa
Los fraudes de inversión en línea, el phishing y otros esquemas de fraude financiero en línea se han intensificado hacia objetivos cuidadosamente seleccionados para maximizar las ganancias. Las aplicaciones para teléfonos móviles también están en el punto de mira de los ciberdelincuentes.
Las redes criminales involucradas en estos esquemas en línea, a menudo, exhiben modus operandi sofisticados y complejos, que generalmente son una combinación de diferentes tipos de estafas.
También está aumentando la “matanza de cerdos”, como ya se explicó precedentemente, los víctimas son obligados a ejecutar estafas pig-butchering, que se lleva a cabo predominantemente en centros de llamadas en el Sudeste Asiático.
Oipol & Oijust 
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